第一章 總 則

　　第一條 為緩解州域企業(yè)銀行續(xù)貸還款壓力，降低企業(yè)籌資成本，促進(jìn)企業(yè)健康平穩(wěn)發(fā)展，根據(jù)《省人民政府關(guān)于應(yīng)對財政領(lǐng)域趨勢性變化全面推進(jìn)財稅體制改革的指導(dǎo)意見》（鄂政發(fā)〔2015〕29號）和《湖北省縣域經(jīng)濟(jì)發(fā)展調(diào)度資金管理暫行辦法》（鄂財企發(fā)〔2015〕92號）的規(guī)定，州人民政府決定設(shè)立"恩施州州級過橋?qū)ｍ椯Y金"（以下簡稱"過橋資金"）。為規(guī)范過橋資金管理，確保資金安全和高效使用，結(jié)合我州實際，制定本辦法。
　　第二條 本辦法所稱過橋資金，是指為符合國家產(chǎn)業(yè)政策和銀行信貸條件、生產(chǎn)經(jīng)營正常、銀行貸款即將到期但足額還貸出現(xiàn)暫時困難、承貸銀行保證續(xù)貸的州域企業(yè)提供的臨時性周轉(zhuǎn)資金。
　　第三條 過橋資金遵循"總額控制、有償使用、封閉運作"的原則，由州國有資本投資運營有限公司（以下簡稱州國投公司）按照市場化方式運作。

第二章 資金籌集

　　第四條 過橋資金由州國投公司負(fù)責(zé)籌集和管理，資金總規(guī)模隨過橋業(yè)務(wù)開展?fàn)顩r報州人民政府批準(zhǔn)后確定。資金總規(guī)模暫定3億元，由財政間歇資金借款解決。

第三章 資金使用對象和條件

　　第五條 過橋資金支持的企業(yè)必須具備以下條件：
　?。ㄒ唬┰谖抑莸怯涀圆⒕哂歇毩⒎ㄈ速Y格，依法經(jīng)營、照章納稅、無不良信用記錄；（二）主要生產(chǎn)經(jīng)營地址位于我州行政區(qū)域內(nèi)且生產(chǎn)經(jīng)營正常，符合國家產(chǎn)業(yè)政策；（三）財務(wù)管理和會計核算規(guī)范，內(nèi)部控制制度健全；（四）確實存在還貸資金困難，經(jīng)承貸銀行確認(rèn)符合續(xù)貸、轉(zhuǎn)貸條件且正在辦理相關(guān)貸款手續(xù)。

第四章 合作銀行的選擇

　　第六條 由州級銀行機(jī)構(gòu)提出申請，州國投公司根據(jù)過橋資金規(guī)模，結(jié)合銀行信譽(yù)、貸款審批權(quán)限、風(fēng)險承受能力和企業(yè)貸款規(guī)模等，按照平等協(xié)商、合作互利、兼顧公平的原則，與銀行簽訂《恩施州州級過橋?qū)ｍ椯Y金合作協(xié)議》，并在合作銀行開設(shè)過橋資金專戶。
　　第七條 《恩施州州級過橋?qū)ｍ椯Y金合作協(xié)議》需經(jīng)雙方法定代表人（單位主要負(fù)責(zé)人）簽字，明確雙方權(quán)利義務(wù)。其內(nèi)容必須包括銀行對企業(yè)的審查和資金監(jiān)管責(zé)任、銀行對企業(yè)續(xù)貸及過橋資金還款的保證責(zé)任。
　　第八條 合作銀行在辦理州級過橋資金借款業(yè)務(wù)前，需明確具體經(jīng)辦機(jī)構(gòu)、經(jīng)辦人員和審批領(lǐng)導(dǎo)，書面通知州國投公司并將相關(guān)印鑒在州國投公司留存；若因機(jī)構(gòu)和人員變動需變更留存印鑒的，應(yīng)以書面形式通知州國投公司。

第五章 資金借款流程及管理

　　第九條 過橋資金的借出按照企業(yè)申請、銀行審核、州國投公司審批借款、企業(yè)還款四個步驟進(jìn)行。
　　第十條 企業(yè)申請。符合條件的企業(yè)應(yīng)在貸款到期日30日前，向承貸銀行提出過橋資金借款申請，填寫《恩施州州級過橋?qū)ｍ椯Y金審批表》，并提供以下資料：
　　（一）企業(yè)承諾。企業(yè)向銀行申請過橋資金借款的，應(yīng)向銀行承諾以下事項：原貸款合同中涉及的抵（質(zhì)）押權(quán)繼續(xù)有效；過橋資金借款后，抵（質(zhì)）押權(quán)權(quán)利由承貸銀行享有；過橋資金借款后積極辦理貸款業(yè)務(wù)，否則提前歸還過橋資金；借款僅限于歸還銀行貸款，不得用于固定資產(chǎn)投資或者挪作他用；過橋資金的使用自覺接受承貸銀行的監(jiān)督管理。
　?。ǘ┢髽I(yè)營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件并加蓋單位公章。
　?。ㄈ┓ǘù砣松矸葑C復(fù)印件。
　?。ㄋ模┙?jīng)辦人身份證、法定代表人授權(quán)委托書（非法定代表人本人辦理）。
　　（五）企業(yè)原借款合同及借款憑證復(fù)印件。
　?。︺y行擔(dān)保貸款，需提供由恩施州農(nóng)發(fā)信用擔(dān)保有限公司出具的過橋期間擔(dān)保函。
　?。ㄆ撸┿y行要求提供的股東會決議等其他資料。
　　第十一條 銀行審核。銀行在接到企業(yè)申請后的25日內(nèi)完成對企業(yè)資質(zhì)、生產(chǎn)經(jīng)營情況、財務(wù)狀況、信用等級、抵（質(zhì)）押權(quán)效力的審核。對符合續(xù)貸條件的企業(yè)，在《恩施州州級過橋?qū)ｍ椯Y金審批表》簽署審批意見，與企業(yè)申請資料一并提交州國投公司。銀行審批意見應(yīng)承諾對企業(yè)提供續(xù)貸，承諾承擔(dān)過橋資金逾期后的擔(dān)保還款責(zé)任。
　　第十二條 州國投公司審批。州國投公司根據(jù)過橋資金存量和企業(yè)相關(guān)情況，5日內(nèi)完成對企業(yè)過橋資金申請的審批，并辦理借款手續(xù)。企業(yè)辦理借款手續(xù)應(yīng)由銀行確定的專人和企業(yè)法定代表人現(xiàn)場辦理，并出具身份證原件，若企業(yè)法定代表人不能到達(dá)現(xiàn)場委托他人辦理的，應(yīng)出具企業(yè)法定代表人身份證復(fù)印件、代理人身份證原件和法人授權(quán)委托書。過橋資金借款應(yīng)由企業(yè)出具借據(jù)并加蓋公司公章，借據(jù)應(yīng)明確以下內(nèi)容：借款企業(yè)名稱、借款金額、公司賬戶及開戶銀行、借款用途及期限、聯(lián)系電話等事項。
　　第十三條 過橋資金借出前，企業(yè)應(yīng)按過橋金額的5%繳納風(fēng)險保證金，風(fēng)險保證金存入州國投公司在企業(yè)承貸銀行開設(shè)的過橋資金管理專戶。
　　第十四條 企業(yè)使用過橋資金原則上不超過30日，單筆金額最高不得超過企業(yè)原貸款金額。
　　第十五條 資金回收。企業(yè)應(yīng)于借款到期下一個工作日歸還過橋資金借款。州國投公司應(yīng)做好資金使用過程中所形成的合同、文書等資料立卷歸檔（含電子文檔）。
　　第十六條 過橋資金在約定的期限內(nèi)按承貸銀行貸款執(zhí)行利率和實際借款天數(shù)向企業(yè)計收資金占用費。因銀行原因造成企業(yè)逾期的，按超過天數(shù)和貸款執(zhí)行利率上浮30%計收；因企業(yè)原因造成逾期的，按超過天數(shù)日萬分之五加收資金占用費。
　　第十七條 企業(yè)歸還過橋資金后，其繳納的風(fēng)險保證金扣除資金占用費后，全額退還企業(yè)。

第六章 風(fēng)險控制

　　第十八條 州國投公司可按過橋資金所收資金占用費的50%提取過橋風(fēng)險準(zhǔn)備金，用于防范過橋資金損失風(fēng)險。
　　第十九條 企業(yè)逾期未歸還過橋資金借款的，由承貸銀行按照《恩施州州級過橋?qū)ｍ椯Y金合作協(xié)議》約定，負(fù)責(zé)收回過橋資金借款，承擔(dān)過橋資金的還款責(zé)任。對承貸銀行拒不履行還款義務(wù)的，財政部門取消在該銀行的全部財政性資金存款業(yè)務(wù)；州國投公司暫停與該銀行的過橋資金業(yè)務(wù)合作，取消在該銀行的一切業(yè)務(wù)，并依照法定程序向承貸銀行追償。

第七章 管理與監(jiān)督

　　第二十條 州財政局負(fù)責(zé)州級財政借款的劃撥調(diào)度，對州國投公司進(jìn)行財務(wù)監(jiān)督和過橋資金業(yè)務(wù)指導(dǎo)；州政府金融辦、人行州中心支行、恩施銀監(jiān)分局負(fù)責(zé)過橋資金業(yè)務(wù)的協(xié)調(diào)和金融監(jiān)管；州政府國資委負(fù)責(zé)對州國投公司過橋資金業(yè)務(wù)加強(qiáng)管理。
　　第二十一條 銀行應(yīng)安排專人負(fù)責(zé)過橋資金管理，做好過橋資金借款的調(diào)查、審核、風(fēng)險防范、還款擔(dān)保及協(xié)助州國投公司回收過橋資金相關(guān)事宜。
　　第二十二條 州國投公司要做好與銀行的合作事宜，規(guī)范過橋資金使用管理，確保國有資產(chǎn)保值增值。定期向相關(guān)部門報送資金使用情況，自覺接受相關(guān)部門監(jiān)督。
　　第二十三條 用款企業(yè)要做到誠實守信，準(zhǔn)確提供相關(guān)資料，自覺接受承貸銀行、州國投公司的監(jiān)督管理，按照規(guī)定用途使用、歸還過橋資金借款，足額支付風(fēng)險保證金及資金占用費。對騙取、挪用、逾期不還或不足額歸還過橋資金的企業(yè)，列入企業(yè)信用黑名單，取消對其各類政策、項目和資金扶持，并依法追究法律責(zé)任。

第八章 附 則

　　第二十四條 本辦法自發(fā)布之日起施行。
　　第二十五條 本辦法由州政府國資委負(fù)責(zé)解釋。